与股票配资相关的政策和法律法规有哪些?

 
    股票配资是加杠杆的炒股模式,如果有高超的技术水平确实能够加快股市的盈利速度,但是很多人都担心股票配资是否合法,关于股票配资又有哪些法律法规在制约和监管。其实,股票配资虽然不是新型产业,但是关于股票配资的法律法规并不健全。有关与股票配资相关的法律基本上就那么几条。
相关法律法规

    证监会:《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》。

    发布时间2015年,通知内容如下
    为进一步加强证券公司信息系统外部接入的风险管理,维护证券公司信息系统安全、稳定运行,有效防范风险,保护投资者合法权益,根据《证券期货业信息安全保障管理办法》(证监会令第82号)、《证券公司融资融券业务管理办法》(证监会公告[2011]31号)有关规定,我会下发了《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》。
  该《通知》提出以下要求:一是要求证券公司对信息系统外部接入管理开展自查,全面梳理外部接入情况及业务开展情况,深入排查信息技术风险和业务合规风险。二是要求证监局对辖区证券公司的自查情况进行核实。三是要求中国证券业协会制定证券公司信息系统外部接入的规范标准,对证券公司是否符合有关规范标准进行评估认证,并将认证结果报告证监会。四是重申证券公司使用外部接入信息系统开展证券业务的禁止性要求,督促证券公司充分评估现有信息系统的支撑能力,加大资源投入,定期开展压力测试,切实防范信息安全事件。五是要求持续加强对证券公司信息系统外部接入的日常监管,适时组织专项现场检查工作。对证券公司因信息系统外部接入引发信息安全事件,以及存在为场外配资活动提供便利、直接或者间接参与非法证券活动等情形的,依法采取行政监管措施。
  在此,我会再次重申,各证券公司不得通过网上证券交易接口为任何机构和个人开展场外配资活动、非法证券业务提供便利。

    《证券法》对股票配资的相关规定

    第八十条规定:“禁止法人非法利用他人账户从事证券交易;禁止法人出借自己或者他人的证券账户”。
    第一百零七条:证券公司为投资者开立账户,应当按照规定对投资者提供的身份信息进行核对;证券公司不得将投资者的账户提供给他人使用;投资者应当使用实名开立的账户进行交易。
    第二百零一条:证券公司违反本法第一百零七条第一款的规定,未对投资者开立账户提供的身份信息进行核对的,责令改正,给予警告,并处以五万元以上五十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以十万元以下的罚款。
  证券公司违反本法第一百零七条第二款的规定,将投资者的账户提供给他人使用的,责令改正,给予警告,并处以十万元以上一百万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以二十万元以下的罚款。

    《证券登记结算管理办法》 对股票配资的相关规定

    第二十二条 投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。
    第二十五条 投资者在证券账户开立和使用过程中存在违规行为的,证券登记结算机构应当依法对违规证券账户采取限制使用、注销等处置措施。

    《合同法》对股票配资相关规定

    由于股票配资过程大多涉及到资金的拆借问题,多以民间借贷的形式履行股票配资业务,因此,这里还要引入合同法。
    第五十二条的规定:部门规章无法作为否定合同效力的依据。实际上,对场外配资的查处缺乏顶层法律层面的支撑,民事司法裁判中也缺乏否定场外配资合同效力的相关法律依据。主要针对《证券登记结算管理办法》。
    第二百一十一条规定:自然人之间的借款合同约定支付利息的,借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。
    《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》
    第二十六条规定: 借贷双方约定的利率未超过年利率24%,出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的,人民法院应予支持。
    借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的,人民法院应予支持。
    深度解读以上法律条文,就可以全面获悉股票配资相应的社会责任和法律责任了。如果看不太懂,可以阅读《股票配资行为是否违反证券法?》进一步了解。
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